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【2019虚假融资防骗指南】融资第一课
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添加时间:2019-8-20
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必读:揭穿虚假融资之防骗指南(2019

    到年底了,最近要融资的朋友太多了,今天有十几个朋友问我某某公司是不是骗子公司?是不是靠谱,我简单聊了聊,发现没有一个是真的投资公司,作为业内人士感觉这很悲哀,目前全国不下2万家投资骗子公司,也希望大家反思深思这是为什么,难道真的是因为傻子太多,骗子不够用了吗?

    要融资的有些企业虽然不是垂死挣扎,但有资金救命就可以活的很好;有些是正在快速扩张的高新创业企业;还有是一些传统企业,地产行业最近特别多,虽然这些融资企业有可能不符合各个投资公司的投资标准,但这些骗子投资公司既耽误融资企业的时间又同时想法设法的骗融资公司的钱,实在很可恶。

   目前我估计的在全国北上广深福建四川还有香港、海外和其他地方的骗子投融资公司至少有两万家,真不知道这些骗子公司每年要骗多少家上当企业的钱才能维持生存?

    那么,投资骗子公司有些常用手法呢?

    1、注册:美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化,公司注册一般不要求注册资金和名称(只要不重名),而且,翻开报纸都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了,其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况。真假不好分辨。

查股东和公司的发起人,如果股东和发起人没有实力,那么这个公司不会有实力。

    2、落地:由代理公司一手办理,通过国家工商总局批准设立代表处,代表处的设立不实质审查,按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样。基金是不允许在大陆直接注册的,只有以代表处的形式出现.所以也分辨不出来。

    3、租楼:找一些繁华地界儿(比如说金融街),租办公室,装扮得咋一看就是外国公司,豪华有气势。当然,也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨。

    4、发函:寻找有引资需求的群体(比如说专利权人、企业),发函件,称欲投资。也有的骗子不直接发函,而是委托一些中介代为联系,这样可信程度更高,更隐蔽。这些中介也有利可图,不单单赚取中介费而且会参与分赃.当然真假公司都有。

     5、设套:骗子为了吸引引资人,往往会称项目不错,甚至签订投资意向书(注意:投资意向书没有法律效力,即使签订投资意向书也可以不投资),投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的。

    6、评估:看到你确实上套了,骗子这时候就露出本来面目了,要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告,骗子就会要求你去做,但为了进一步取得信任,一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做,他就会告诉你应该去“某家正规单位做”,其实这家评估单位跟他们是一伙的,甚至是一个人操控的。

    当然,如果你有评估报告,提供给骗子,骗子会装模做样冷你几天,然后告诉你这个报告作的不行,还是需要“某家正规单位做”才可信。你如果动心了,你就快上当了。

   7、花样翻新:现在在媒体和政府的提醒下,投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存,现在有很多骗子开始花样翻新:

   (1)骗取考察费:谎称要考察项目,要求引资人提供考察费、差旅费,值得注意的是,他们会真去,但不是为了考察,是为了应付(收了钱,不能一点表示也没有)。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

    (2)考察费、评估一块儿骗:“考察”回来,还是要评估,不评算了,反正考察费已经到手了。

    (3)见证费:签订投资意向书后要求律师见证,见证费一人一半,见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。

     (4)翻译费:外资企业,说要往总部报,总部不懂得中文,要求翻译成XXX文,指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

    其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防,这就需要我们的融资方擦亮眼睛,提醒广大融资方:投资公司寻求的都是高投入、高回报的项目,不会投资纯技术,比如说专利技术。

    教你防止投融资时被骗的七个方法

    一些骗子公司,往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司,然后设立驻华代表处,散布融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料,代表处谎称进行资格审查后,由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”,指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项,指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估,并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;在律师、评估、担保机构完成相应报告后,代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、担保费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后,代表处寻找各种理由中断合作,如目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨、中外会计准则不完全一致、境外公司总部对项目不认可等,致使融资企业无法收回各种前期费用。

    另外有些机构先说不收费以吸引企业;接着要求企业做《商业计划书》,收一部分钱;再接着是要出考察费、调研费、接待费;然后说快要投资了,要求到指定的评估机构进行评估,交评估费;最后找个理由说不投资。而企业本身对融资的迫切性以及对融资的不了解,都给了他们可乘之机。

    那么企业应该怎么加强自己的风险意识呢?完全可以通过下面几点,有效有序的规避一些风险:

 一、一般而言,正规的投资公司,在项目立项以后自己承担交通费前期商务费用;

 二、在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估;

 三、在操作过程中需要中介机构介入时,不指定融资服务机构,如事务所、评估机构;

 四、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致;

 五、自己亲自和企业及其融资机构一起进行项目论证,不具备条件的企业不往下进行;

 六、在成功以前不收过程费用;

 七、聘请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。

 八、不要相信年息10-15%的融资成本,您自己在网上查查信托和几大资产管理公司的对外利息是多少?您的企业能满足他们的条件吗?

骗子投融资公司新增骗局升级了:

    说资金是海外或香港的,然后要在香港成立壳公司,壳公司包装要费用,他们签合同承诺给你办下来,但前期先要融资方支付10万到30万不等的费用,然后说贷款下不来退还包装费;另外在前期的办理时候,他们可能会来一帮所谓的海外华人投资银行家或老外,很会装神弄鬼,看上去不错很专业,一般是3个人,要项目方承担全程各种费用外,另外还得给他们每人每天大概5000元人民币到2000元美元不等的劳务费用,这帮鸟人,一般是说英文,中文都不流利,根本不懂中国企业,也不懂得尽职调查,就是专门来骗你钱的,遇到这样的大家一定要小心。

     国家对外汇资本项下的管制很严管,不要轻易相信他们,就是在香港上市的一些内资企业,通过正常途径把钱弄到国内,也得花很长的时间来办理,而且资金一般是由"NRA" 帐户的形式全程来运作。

     另外提醒大家两点,一是在投资融资的过程中,一定要在网上多查询,这个公司的名声如何?公司的核心高管的简历?公司的股东背景?公司的投资业绩?还有如果你见到一个公司号称所有行业都做,且金额很大,还到处招商务代表,那我告诉你他就是骗子公司。二是不要因为是好朋友介绍,轻易相信他介绍的公司或在职的公司,有可能他不明白这是骗局,也有可能是他想骗你的钱,请大家擦亮自己的双眼

被骗案例一:

    "绝大多数所谓投资公司,都是骗子公司!"此话并非耸人听闻。

    缺少资金是无数中小企业必须面对的难题,狡猾的骗子正是利用了这一点,让本来就捉襟见肘的小老板们更是雪上加霜。    

    2月的一天,站在北京大康大厦楼下,江西来的程木根异常兴奋。冬日的阳光不算灿烂,却照得他的脸微微发烫。

    在大厦大厅的指示栏里,他很快找到了美国斯威克投资集团北京代表处(以下简称"斯威克代表处")的名字。与其同一楼层的,也都是些来头不小的公司,至少从它们的名字上看来如此。轻轻按下按钮,电梯扶摇直上,程木根兴奋地攥紧了口袋里那张从江西到北京的火车票,仿佛攥紧了自己的梦想--他有专利却缺少启动资金,而斯威克代表处恰好在此刻"及时"地出现了……  

程木根的梦  

    程木根小心翼翼地推开斯威克代表处的大门,一个西装笔挺、笑容可掬的年轻人迎上前来。热情地握手后,年轻人拿出名片,双手奉上。程木根诚惶诚恐地接过来,上面印着年轻人的名字叫陈真,职务是业务代表。  

    随即,程木根被请进一间接待室中。过程和他之前想象的一样美好,他兴致勃勃地重复两次介绍了自己的专利,而陈真始终耐心地听着,显得兴趣十足。  

   "我们想直接购买您的专利,但到底值多少钱呢?"陈真后来的话却把程木根问住了。  

   陈真随即又微微一笑,说道:"价格您说了不算,我们说了也不算,应该由有资质的评估公司做出价值评估。"停顿了下,他看了程木根一眼,"我们可以给您推荐一家北京著名的评估公司,但按规定,费用由您自己支付。"  

    "2万元!"当程木根来到斯威克代表处指定的评估公司咨询时,评估公司工作人员迅速报出了价格。这对他来说不是一笔小数目。  

   "我们最多可以给您支付其中的10%,这已经是破例了。"就在程木根为了这2万元的评估费犹豫不决的时候,陈真的电话来了。  

   "他们会不会串通好了骗我?"这个念头从程木根脑中一闪而过,可很快被他坚定地否决了。来北京之前,性格小心谨慎的他早从网上查询了斯威克代表处,工商部门确有相关登记;而且在重庆某区政府网站上,还有斯威克代表处负责人与北京某政府官员一起去当地考察投资的报道。这使他对斯威克代表处的真实性和实力充满信心。  

    特别是他来到北京后,亲眼见到斯威克代表处身处首都高档写字楼里,办公条件和工作人员素质都很高,更让他深信不疑。  

   很快,程木根支付了18000元的评估费。评估报告出来后,他再一次赶到北京与斯威克代表处签订了购买意向书,陈真拍着他的肩膀说:"过一个月后来拿钱吧。"  

    当天夜里,程木根一晚上都在做着中小企业融资成功的美梦。  

程木根的梦醒了  

   在程木根与斯威克代表处的接洽过程中,代表处搬过一次家:从大康大厦到汉威大厦。  

对于搬家的原因,程木根不疑有他,因为"写字楼更豪华,办公条件更好了"。  

   在北京,这样的高档写字楼有很多,而由此便认定其租赁者"非富即贵"的不在少数。来自广州的何戎就是其中之一,他和程木根一样来到京城找投资,他遇到的投资公司也是美国的,名字是美国亚斯本财务集团公司北京代表处。  

    何戎在广州有一家自己的公司,为了扩大规模,急需资金注入。于是他通过报纸上刊登的广告,给亚斯本代表处打去了电话。对方回电说何戎的公司规模太小无法进行股权中小企业融资,但看中了他的发展前景,表示可以成立项目公司,借钱给他,双方还商定了利息。  

不久,由该律所张口便是5万元,一番讨价还价后降到4万元。在先支付了70%的费用后,该律所派人去了何戎的公司。可来人简单粗糙的调查过程,终于让何戎开始怀疑起来,他到首都律师网上一查,该人并不是律师!而此时,网上也开始出现关于亚斯本代表处是骗子的言论。  

    "糟了!可能被骗了!"何戎马上买了录音笔等工具,准备收集证据。可没过几天,亚斯本代表处就人去楼空,电话停机。无奈之下,何戎以律所参与行骗向北京律协进行了投诉。  

而那边厢的程木根,过了一个月后,也并没有等到一分钱。当时,陈真在电话里说:"资金总部批下来了,但不是购买专利,而是合作,合作的前提是做一个商业计划书。按照规定,制作单位我们指定,钱您出。"  

   这回,程木根拒绝了。陈真锲而不舍地说:"可以不要商业计划书,但审慎调查报告不能少,中英文的。"同样的按照规定,制作单位他们指定,钱程木根出。  

    对方三番五次无休止地要钱,终于令程木根意识到斯威克代表处就是个骗子公司。为此,"我和80岁的老母亲,先后两次到北京,找到他们跟他们闹!"  

   结果是,斯威克代表处又"搬家"了,但这一回,他们没有告诉程木根去处,彻底消失在了他眼前。

连律师都是一伙的?  

     然而,程木根和何戎的故事,只是众多遭受投资诈骗的受害者中较为典型的案例而已。一份来自民间的调查数据显示,网友投诉的2000多家投资公司中绝大多数是骗子公司。  

    记者随机挑选了其中几家公司,但当赶到它们所在地时,绝大多数公司已大门紧闭,无人办公--跑了。  

     北京市宏方律师事务所彭剑律师曾为很多真正的投资方做过律师尽职调查报告,即《法律意见书》,也为一些中小企业融资方做过牵线搭桥的工作。但他仍然认为,北京的很多所谓投资公司,十有八九是没有投资实力甚至没有投资资历的,说白了,就是骗子公司。早在2000年,就有人找到他,想和他所在的律师事务所合作,由律所对其推荐的中小企业融资方制作法律意见书,每份价格低至5000元,高可数万,五五分账。彭剑断然拒绝。  

    数年后,彭剑发现这样的投资公司居然越来越多,当初他断然拒绝的事,他的很多同行却欣然接受了。他的朋友--河北省某县招商局负责人的话让他更为震惊:"做了十多年招商引资,与各式各样的投资公司打过交道,从来没有结果。"  

实际上,与投资公司合作已变成律师业内潜规则。  

    过去,"搭伙人"多是评估公司或咨询公司,在评估费上大作文章,这样的案例层出不穷。但随着受害人的增多,骗局的披露,需求资金的引资人逐渐警觉,投资公司和评估公司骗到评估费越来越难。于是现在,骗子又将"橄榄枝"抛向了律师事务所。  

    有知情人透露说,骗子投资公司在和引资方签订《投资意向书》后,会要求引资方到指定的律师事务所出具一份《法律意见书》,律所会向引资方收取高额的委托费用,当一本精美的《法律意见书》出炉后,投资方总会根据此意见书找到拒绝投资的借口。事后,投资方会和律师事务所瓜分委托费,现在圈内这个分成的比例是投资方七成,律所三成。  

    这种新的趋势让引资人防不胜防,一位向记者倾诉自己遭遇的受害人向某律所交付10万元委托费后,得到了一本装订印刷精美的《法律意见书》和投资方冷冰冰的拒绝投资答复。发觉上当的受害人远赴外地跑到该律所索要委托费,钱没要到,却要到了这样的答复:"我们已经完成了我们调查、出具法律意见的工作,投资方投不投钱与我们无关。"受害人气愤地说:"你们和投资商是一伙的!"该律所主任回答:"这么说毫无根据,你要是不满可以去告我们,退费不可能!"  

    连代表正义和法律的律师都是骗子一伙的,谁还能防得住?多数被骗走的钱已经很难要回。  

居然只是违法而不犯罪?  

    在斯威克代表处"消失"后,程木根和他的老母亲先后两次来到北京,向相关部门寻求帮助。然而,具有讽刺意义的是:公安部门说,这个事只违法不犯罪,应当找工商部门;工商部门却说,这种行为涉嫌诈骗,应当去找公安。程木根无奈两头跑,除了认识了更多相同经历的受害者外,投诉本身没有太大进展。  

   在了解了程木根等人的经历后,一位工商人员表示:"投中小企业融资是有风险的,花钱进行评估后,投资方不再投资,这是一种正常现象。但如果某一个'受害者'举报了类似美国某投资集团北京代表处,工商部门据此调查,可能对其进行两方面处罚--一是按照我国法律法规,代表处不能从事经营活动,不能直接签订合同;二是变更经营场所要及时办理变更登记。"  

     "可这样的处罚太轻,对受害者挽回损失而言没有实际意义。"  

     目前,程木根和何戎们都只能独自咽下苦果,惟有当花钱买了个教训。以后这天上掉馅饼的事,还是少信为妙!

被骗案例二:

     河南固始县张振勇与朋友合作,投资300多万元,在家乡开了一家酒店。2007年年底,酒店刚开业不久,合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转,张振勇急需50万元流动资金。20084月份,张振勇到北京出差,偶然在一家报纸上看到一条“有资金找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团PK10计划驻北京代表处。对方提出,只要证件合法,就可以贷到款。在银通公司的劝说下,张振勇动了心。随后,他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出,按照中小企业融资程序,要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书,然后再由他们推荐介绍的第三方律师,对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实,出具调查报告,费用分别是两万和八万元。

    当初双方达成中小企业融资意向的时候,银通公司只要求张振勇提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料,证明自己酒店的合法性,没问太多问题,并保证,办妥相关手续后,500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了,一句不符合条件,投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢,他马上回去对酒店做了改进、完善,补充了材料,再找银通公司,可一趟趟来,银通公司依然以种种理由拒绝为他中小企业融资。

    记者和张振勇也来到工商部门,经过查询,英国银通资本集团PK10计划代表处的确在北京市工商局有登记注册,但在这里记者没有看到,有关英国银通资本集团PK10计划注册资金、营业执照的重要材料。只查到一张由香港上海汇丰银行为这家公司出具的账户资金证明,查询中,工商局这位工作人员说了下面这样一番话:

    “不好界定它这个是不是真的投资公司,只能告诉你,查询的东西就这么多。你信也好,不信也好,反正资料就这么显示着呢。记者:他跟我们签了投资意向书了。答:是他跟你钱了意向书了,拿走你钱,到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份,你知道吗。”

记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中,注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证,向记者证实,这家英国银通资本集团PK10计划的确在英国进行了登记注册,注册资金是5万英镑,而该公司的经营状况却是一片空白。

     查询还发现,英国银通资本集团PK10计划从200711月到20089月,不到一年的时间里,注册地址已变更了5次。

种种疑点,这家英国银通资本集团PK10计划神秘的面纱背后隐藏着什么?很多象张振勇这样感觉受骗的人,却很难举报,因为整个过程看上去都是正常的商业行为,做商业计划书和第三方调查报告都是必需的,条件不符合自然不能投资,既不违约,也不是欺诈,也正因为此,类似的中小企业融资公司,在北京就出现了上百家。而中小企业原本就急需资金,为了中小企业融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦中小企业融资失败,轻则陷入被动,重则就要倾家荡产。


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